¿Qué es una conciliación bancaria y cómo hacerla correctamente en tu empresa?

✅ ¿Qué es una conciliación bancaria?

La conciliación bancaria es el proceso contable mediante el cual comparas los registros de tu empresa con los del banco, identificando diferencias entre el estado de cuenta y tu contabilidad.

Este proceso permite detectar errores, omisiones, cheques pendientes o depósitos no registrados, y asegurar que tus saldos estén correctamente reflejados.

✅ ¿Por qué es importante hacer una conciliación bancaria?

✔️ Evita errores contables

✔️ Detecta fraudes o movimientos no autorizados

✔️ Facilita declaraciones tributarias precisas

✔️ Mejora la toma de decisiones financieras

✔️ Cumple con normas contables y auditorías

✅ ¿Con qué frecuencia se debe hacer?

Idealmente, cada mes, al cierre del periodo contable. En empresas con alto volumen de movimientos, incluso de forma semanal.

✅ ¿Cómo hacer una conciliación bancaria paso a paso?

1. Obtén el estado de cuenta bancario del mes.

2. Accede al libro diario o registro contable de tu empresa.

3. Compara cada movimiento: ingresos y egresos.

4. Identifica diferencias (depósitos no reflejados, cheques pendientes, cargos bancarios, errores).

5. Registra los ajustes necesarios en tu contabilidad.

6. Verifica que el saldo final del banco coincida con el saldo contable ajustado.

7. Guarda el soporte y el archivo como respaldo.

✅ ¿Qué hacer si hay diferencias sin explicación?

Consulta con tu banco o contador. Puede tratarse de:

• Doble registro

• Movimiento bancario no registrado

• Error en monto o fecha

📌 Recomendación profesional:

Mantén una conciliación periódica y documentada. Si usas software contable, muchos ya incluyen herramientas automáticas para este proceso.

En Consultoría IDA, te ayudamos a mantener tu contabilidad al día y evitar problemas financieros o tributarios.

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